山煤国际贸易分公司：紧抓风险防控“牛鼻子” 助推构建“新焦煤大监督体系”

       构建“新焦煤大监督体系”工作开展以来，山煤国际贸易分公司面对市场跌宕起伏，国内外主要煤炭贸易企业贸易出现罕见负增长，保供及疫情影响等诸多困难挑战，将构建“新焦煤大监督体系”与贸易业务风险防控管理工作紧密联系，牢牢抓紧风险防控“牛鼻子”，稳步推进风控管理变革，助力企业实现高质量发展。

       以强化风险防控为出发点，夯实监督基础

       按照“管业务必须管廉洁、管业务必须防风险”的工作要求，结合贸易分公司实际和行业特点，深入分析风险根源，逐步完善风险防控体系。一是顶层设计，搭建制度体系。制定完善了针对贸易业务管理、客户准入、授信、评级、业务方案、合同评审、资金支付、库存煤管理等覆盖贸易业务全流程的23项风控管理制度，搭建起贸易风险管理的“四梁八柱”。二是上下联动，推进全员风控。加强业务“三流”（货物流、票据流、资金流）管控，通过强化合同履行动态监控、严格岗位责任、建立激励引导制度、加大考核执行力、实施信息化数智化管控等方式，推动风险管控、监督工作纵向穿透、落实落细。三是横向拓展，推进标准化建设。建立洗选服务、港口服务、站台发运和配煤基地“四个标准化”管理体系。洗选服务力推“1+4+5+N”（1个管理办法、4个实施细则、5个岗位作业指导书及N个作业流程图）标准化管理体系，“中泰模式”的洗选服务模式已在山煤国际内部进行推广运用。港口管理依托“1+3”（1个制度、3项操作标准）标准化体系，拓展增量市场，每年为山煤国际额外增加效益5000万元以上，标准化服务已成为山煤国际在京唐港、秦皇岛港的“名片”之一。建立临汾和晋中储配煤基地，年配煤销售规模超300万吨。配煤基地和站台发运标准化工作已完成体系搭建，正在有序推进中。“四个标准化”管理体系成为公司推进精益化管理，引深大监督体系的基础。

        以提升监督质效为发力点，提升业务水平

       坚持“风控第一，业务第二”的风控管理监督思路，变管控为防控，注重打牢“管”的基础，抓住“防”的关键，变“亡羊补牢”为主动“筑围打坝”，履行好职能监督的首责。一是主动防范，强化风险预警。建立了“机关+基层”密切联动的工作机制，围绕市场、客户经营情况变化、业务运营等风险，每周通报市场、业务分析及风险点提示，每月定期召开经济运行分析会、提质增效、月度下水煤等各类业务专题会，强化业务管理统筹力度，及时下发红、黄、橙色风险提示、预警、督办函，掌控各类风险动态，积极做好应对处理，构建起自上而下的风险预警体系。二是搭建平台，实现信息共享。改变原来各自为政、单打独斗的情况，在系统内共享资源、共享市场，在规避风险的同时，实现1+1>2的效果。各单位在开拓业务的过程中，通过资源市场协调共享，强化业务交流，有效规避潜在风险。三是建立清单，丰富监督手段。围绕“59个突出问题”“68项监督举措”，结合风险管理工作实际，通过实行贸易业务事前审核工作标准化，从准入管理、授信管理、合同管理等方面详细地列出了17项26条工作内容和标准，实现了事前审核“清单化”管理。合同事前审核效率提升了30%，审核过程中风险识别的准确性提高了20%。风险管理部门对贸易业务的监管效率提升了10%。围绕业务中心，通过优化顶层设计，完善制度流程管控体系，推进业务流程上线审批，规范运营和简政放权双管齐下，业务审批效率提升了55%以上，有效地打通了管理当中的难点痛点堵点。

        以构建全要素监督为切入点，形成工作合力

       通过不断夯实基础、苦练内功、主动作为，山煤国际贸易分公司完善建立了“335”风险防控体系，即实行采购、运管、销售的“三权分离”，构建事前、事中、事后全流程管控的“三道防线”，强化客户、合同、货权、货款、税票管理的“五重保障”，实现风险控制的规范化、流程化、数据化和系统化，建立起贸易风险“防火墙”。一是进一步完善贸易风险清单。风险清单从国内国际贸易两个方面，采购、运输、销售、库存四个业务节点的风险类别进行分类，对15个业务环节进行风险识别和风险描述，并对应关键影响因素、可能产生的后果、风险责任主体等五个方面进行风险分析，制定40余项风险应对措施。二是进一步优化风控管理流程。在实现事前、事中全环节管控的同时，完善了风险防控“三道防线”。各业务经营单位作为第一道防线，明确了“风控第一，经营第二”的理念和原则，95%的风险隐患在第一道防线化解；风控、法律、财务等职能部门坚持勇于担当，根据自身的工作职责建立执行的第二道防线。审计、纪检部门作为第三道防线，对风险事件及其成因、危害性开展审核、调查，监督并帮助完善、加固前两道防线。三是进一步推进风险问题整改。打通从风险分析、风险监督、问题整改、制度完善的全流程，实现风险清单、整改台账及废改立计划的相互映射和联动，推动实现从风险识别到问题整治的有效闭环。四是进一步加快数智化转型。目前正在建立数据传输、信息管理、流程审批、数据分析、数据展示于一体的数智化风控监管系统，以更精细动态的方式实现业务管理和智慧分析，达到“统计分析更透彻、业务流程更细致、展示预警更深入”的效果。五是进一步强化问责追责。严格按照山西焦煤、山煤国际制度规定，上下联动加强对贸易业务的监督管理，实行贸易风险抵押金制度，并将风险管理失责情况作为负向、一次性否决指标纳入各公司领导班子薪酬考核体系，推动全体员工自觉增强风险防控意识，勤勉尽责，让合规成为带电的“高压线”。

       山煤国际贸易分公司表示，将继续坚持“两个一以贯之”，不断优化大监督机制，继续完善可复制、可推广的大监督体系贸易业务风控管理“山煤国际模式”，坚决以滚石上山的狠劲、老牛爬坡的韧劲、攻坚克难的拼劲、实干求实效的稳劲，不断健全、完善“新焦煤大监督”体系，助力企业高质量发展。